模块一：洞察市场 - 财富管理新格局与客户新画像

1.    市场解码：最新财富管理市场报告核心洞察

& 存量财富变化关键驱动因素

模块二：策略升级 - 客户分层经营与精准营销新路径

模块三：专业内核 - 资产配置：财富管理的 “制胜之道”

1.    配置核心价值：为何资产配置是穿越周期的 “压舱石”？(风险分散、收益优化、目标达成)

2.    配置组合解密：主流资产类别（股、债、金、汇、商品、另类）特性、风险收益比与市场联动

3.    配置策略实战：

模块四：营销转化 - 资产配置驱动的顾问式面谈

1.    面谈前 “三备”：

2.    顾问式面谈五步法：

o   破冰建信：建立连接，明确沟通目标

o   深度挖需：运用 SPIN 等技巧，精准定位痛点与目标

o   价值呈现：将资产配置方案转化为客户利益 (FABE 法则升级应用)

F(特征)->A(优势)->B(利益-客户视角)->E(证据-数据/案例/图表)

o   异议化解：常见异议类型及专业、共情式应对策略

o   促成闭环：自然促成、明确下一步、高效跟进

3.    高影响力谈资库构建与应用：

模块五：客群攻坚 - 重点客群资产配置策略与案例实战

1.    五大核心客群深度剖析：

o   企业主 (流动性、传承、税务筹划)

o   代发薪客群 (薪酬规划、稳健增值、短期目标)

o   个体工商户 (现金流管理、风险保障、长期储备)

o   年轻家庭 (购房置业、子女教育、风险保障)

o   银发群体 (养老现金流、医疗保障、财富传承)

2.    客群定制化配置模板演示：结合 “四账户” 等框架，展示如何水到渠成引入适配产品

3.    真实案例全景演练：

o   案例背景呈现 (客户画像、资产状况、核心诉求)

o   集体研讨：制定资产配置建议与面谈策略

o   讲师点评与优化：提炼成功关键点，规避常见误区

模块六：精华研讨 - 疑点解析与行动指南 (Q&A)

·      

聚焦学员实际工作中的难点、痛点进行深度剖析与解答

·      

提炼全天核心知识点，制定个人能力提升与行动落地计划