《客户家庭子女教育管理》 □ 课程背景 子女是我们的希望和未来，如何教育子女是门学问，也是客户最愿意了解和倾听的。比如李嘉诚先生的精神传承、钱氏家族的家训传承、洛克菲勒家族的财富传承等等，教育好才能传承好，传承好才能打破“富不过三代”的魔咒。 □ 课程形式 案例分享、讲师解析、互动讨论、小班传授、针对性强 □ 课程长度 半天（3小时） □ 课程对象 银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问 □ 课程收益 掌握我国子女教育的大环境 掌握客户家庭子女教育需求分析的方法 掌握良好教育的重要性，但如何跑过学费上涨率，需利用“三刚”特性 了解未来学历与能力的发展趋势，为子女的未来铺平道路 掌握子女教育管理流程，为客户选择子女教育管理工具 掌握出国留学的最新政策，以最小的成本实现客户子女留学梦想 掌握子女教育管理的主要工具的优缺点，实现完美匹配 □ 课程内容 一、中国不同社会阶层家庭生活最大的困难：子女教育 二、客户家庭子女教育需求分析 1、良好的教育对人生的重大意义 2、教育费用逐年增长：增长率远远超过物价上涨 3、高等教育金的特性：“三刚”特性 三、国内高等教育体系 1、教育程度与收入的关系 2、我国高等教育升学率为什么连年上升 3、未来子女就业是学历重要，还是能力重要 四、子女教育管理流程 1、了解客户家庭成员结构及财务状况 2、确定客户对子女的教育期望 3、估算子女教育费用 4、选择子女教育管理工具 五、客户子女教育资金的来源 1、教育贷款、奖学金等主要来源 2、留学贷款及出国留学政策对比 六、子女教育管理的原则：十六字箴言 七、子女教育管理的主要工具对比 1、教育储蓄的优缺点分析 2、教育保险的优势分析 3、基金定投的优缺点分析 4、其他教育管理工具：债券、股票、子女教育信托等 八、不同家庭子女教育管理案例分析 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。 针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。 实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。