第一部分：反洗钱形势与监管处罚重点

一、反洗钱监管处罚形势与案例分析

1、近年来反洗钱处罚数据

2、影响处罚数据的因素

3、主要违规处罚事由

(1) 未按规定进行客户身份识别

(2) 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告

(3) 未按规定保存客户身份资料和交易记录

(4) 为身份不明的客户提供服务

4、违规处罚规定

5、反洗钱监管方式

案例分析：某银行因泄密被行政处罚

案例分析：某银行因未履行反洗钱相关职责被罚400万元

二、洗钱犯罪与上游犯罪

1、洗钱的概念

2、洗钱罪的规定

3、上游犯罪的范畴

4、洗钱的主要途径和手段

三、反洗钱与反恐怖融资

1、反洗钱的概念

2、反恐怖融资与反扩散融资

3、国际金融制裁

四、反洗钱组织体系

1、国际反洗钱组织

2、国内反洗钱组织体系

3、义务机构反洗钱组织架构

第二部分：反洗钱监管政策法规体系与重要内容解读

一、反洗钱主要监管政策文件

1、2017-84国办函《国务院完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制意见》

2、11部门联发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》

3、其他打击治理洗钱上游犯罪的政策文件

二、反洗钱法律法规类别与主要法规文件

1、国家法律

2、行政法规

3、部门规章

4、规范性文件

5、其他文件

第三部分：反洗钱合规履职实务

一、内控制度体系建设

1、组织架构与部门岗位责任

2、领导小组议事规则和运作

3、内控制度与业务流程规范

4、洗钱与恐怖融资风险自评估

5、反洗钱系统与信息管理

6、保密制度要求

7、检查与审计

8、奖励与问责

9、配合监管与调查

10、培训与宣传

二、客户尽职调查

（一）客户尽职调查的概念和重要意义

1、“客户身份识别”向“客户尽职调查”的转变

2、客户尽职调查的概念和重要意义

3、2017-2银令《识保办法》与其他相关法规主要内容解读

4、2022-1银令《调保办法》重点内容和履职要求

（二）初次尽调的风控措施与案例分析

1、初次尽调重点防范的4个主要问题

2、开户尽调的4个环节

(1) 了解

(2) 核对

(3) 登记

(4) 留存

3、个人、单位客户身份信息登记的主要问题

4、单位客户“受益所有人”的识别方法

5、一次性业务的洗钱风险防范

（三）存续尽调的要求和实践措施

1、存续尽调的规定

2、客户存续期间异常情形示例

(1) 个人客户异常情形

(2) 空壳公司特点与尽调方法

(3) 单位客户异常情形

3、尽调的23个时机、措施和方法

4、重新尽调的可操作性

5、涉及查冻扣客户重新尽调措施

（四）客户风险等级划分与管理

1、构建有效的风险指标体系

2、客户风险评级流程

3、定期审核的时效性

4、风险评级结果的运用

（五）高风险客户的管控与强化尽调措施

1、高风险客户强化尽调的法规要求

2、高风险行业和职业类别

3、直接定义为高风险的情形

4、高风险客户的风险管控措施

5、高风险客户的强化尽调措施

(1) 信息识别

(2) 交易识别

(3) 特定调查

(4) 关注频率

(5) 尽调延伸

三、客户身份资料及交易记录保存

1、保存的内容和重要意义

2、保存的时限和介质

3、资料保存的原则

(1) 完整性

(2) 一致性

(3) 便捷性

(4) 合理性

四、大额交易和可疑交易报告

1、大额交易多报、错报和漏报的原因与整改措施

2、可疑交易报告的履职要求与后续控制措施

(1) 可疑交易报告的履职原则

(2) 可疑交易监测系统建设和监测有效性

(3) 可疑交易报告的对象

(4) 可疑交易报告撰写方法和要求

(5) 可疑报告后续控制措施

第四部分：洗钱与上游犯罪典型可疑交易案例分析

1、涉嫌毒品交易可疑交易案例

2、涉嫌走私交易可疑交易案例

3、涉嫌偷逃税款可疑交易案例

4、涉嫌网络赌博可疑交易案例

5、涉嫌电信诈骗可疑交易案例

6、其他上游犯罪与可疑交易案例特征